红网时刻新闻6月19日郴州讯（通讯员 宋辽）近日，中国银行郴州北湖支行凭借专业的柜面风险排查能力，通过细致核查、快速上报、银警联动处置，成功拦截一笔4.9万元可疑大额取现业务，联动公安部门完成客户账户止付保护，有效规避了群众资金被骗风险。
当日上午，客户何女士前往中行郴州北湖支行柜台，申请支取现金4.9万元。经办柜员在业务核查中发现，客户账户当日新增入账6.6万元，且存在异常交易痕迹。网点严格执行反诈“两扫三查”工作要求，拟引导客户通过断卡先锋二维码完成风险核验，客户以手机无网络为由拒绝自主操作，柜员遂代为核查。
核查结果显示，何女士已于6月5日至6日期间，先后在三家建行网点多次办理4.9万元大额取现业务，属于短期跨网点集中大额取现的高危可疑行为。工作人员随即现场核实资金来源与取现用途，客户说辞前后矛盾，先是声称资金用于投资理财，后又改口用于母亲寿宴筹备，且无法提供任何佐证材料，全程言辞闪烁、疑点重重。网点工作人员综合研判，判定客户疑似遭遇电信诈骗。
为守住资金安全底线，网点第一时间在反诈工作群报备线索，同步启动银警联动机制并拨打110报警。在警方出警等待期间，客户借机擅自离开网点。民警到场后，第一时间联系客户家属核实情况，发现其家人对大额取现事宜并不知情，后续派出所将上门进一步核查。
随后，该行完整上报处置全过程，反诈中心依据线索研判，对何女士名下银行卡采取止付保护措施，彻底阻断后续涉诈资金交易风险。
赤盈配资提示：文章来自网络，不代表本站观点。
